Der iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) hat sich in den letzten Jahren als eine beliebte Wahl für Anleger etabliert, die in den amerikanischen Aktienmarkt investieren möchten. In diesem Artikel werfen wir einen detaillierten Blick auf die wichtigsten Aspekte dieses ETFs und analysieren, was wir für 2025 erwarten können.
Wichtige Erkenntnisse
- Der iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) bildet die Wertentwicklung des S&P 500 Index ab.
- Er bietet eine kostengünstige Möglichkeit, in große US-Unternehmen zu investieren.
- Die Diversifikation über verschiedene Branchen kann das Risiko reduzieren.
- Nachhaltigkeitskriterien spielen eine zunehmende Rolle bei der Auswahl der enthaltenen Unternehmen.
- Der ETF eignet sich sowohl für langfristige Anleger als auch für diejenigen, die kurzfristige Handelsstrategien verfolgen.
Kurs
Der Kurs des iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) ist natürlich ein zentraler Punkt für jeden Anleger. Es ist wichtig, die Kursentwicklung im Auge zu behalten, um fundierte Entscheidungen treffen zu können. Hier eine kurze Zusammenfassung:
- Aktueller Kurs: Der Kurs schwankt natürlich ständig, aber wir werden uns die jüngsten Entwicklungen genauer ansehen.
- 52-Wochen-Hoch: Ein wichtiger Indikator, um das Potenzial des ETFs einzuschätzen.
- 52-Wochen-Tief: Zeigt, wie tief der Kurs fallen kann. Am 07.04.2025 fiel der Kurs des iShares Core S&P 500 ETFs auf 459,16 EUR, was den tiefsten Stand in den letzten 52 Wochen darstellt.
- Durchschnittliches Tagesvolumen: Gibt Aufschluss über die Liquidität des ETFs.
Es ist ratsam, die Kursentwicklung regelmäßig zu überprüfen und mit anderen ETFs oder Anlageformen zu vergleichen. So bekommt man ein besseres Gefühl dafür, ob der iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) die richtige Wahl ist.
Eine Tabelle mit den wichtigsten Kursdaten:
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Aktueller Kurs | (Variabel) |
| 52-Wochen-Hoch | (Wert) |
| 52-Wochen-Tief | (Wert) |
| Durchschnittliches Volumen | (Wert) |
Es ist auch sinnvoll, sich die historischen Kursdaten anzusehen, um Trends zu erkennen. Langfristige Charts können helfen, die Volatilität des ETFs besser einzuschätzen. Man sollte auch die Wertpapierleihe im Auge behalten.
Basisinfos
Ich wollte mal ein paar grundlegende Dinge zum iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) zusammentragen. Es ist ja immer gut, die Basics zu kennen, bevor man sich in die Details stürzt.
- Der ETF bildet den S&P 500 ab, das ist schon mal wichtig zu wissen. S&P 500® Index Das bedeutet, er investiert in die 500 größten börsennotierten Unternehmen der USA.
- Er ist thesaurierend, das heißt, die Erträge werden nicht ausgeschüttet, sondern direkt wieder angelegt. Das kann steuerliche Vorteile haben, muss aber nicht – hängt von deiner persönlichen Situation ab.
- UCITS steht für Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities. Das ist eine EU-weite Regulierung, die sicherstellt, dass der ETF bestimmte Standards erfüllt und Anlegerschutz bietet.
Es ist wichtig zu verstehen, dass ein ETF zwar breit diversifiziert ist, aber trotzdem Risiken birgt. Der Wert kann schwanken, und es gibt keine Garantie, dass man sein eingesetztes Kapital zurückbekommt. Informiere dich also gut, bevor du investierst.
Anlagemöglichkeiten
Dieser ETF bietet eine breite Palette von Anlagemöglichkeiten, die sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Investoren interessant sein können. Er ermöglicht es, mit einer einzigen Anlage in die 500 größten börsennotierten Unternehmen der USA zu investieren. Das ist natürlich super bequem, weil man sich nicht selbst die Mühe machen muss, die Aktien einzeln auszuwählen und zu kaufen.
Regionen
Der iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) konzentriert sich hauptsächlich auf den US-amerikanischen Markt. Das bedeutet, dass der Großteil der Investitionen in Unternehmen mit Sitz oder Hauptgeschäftstätigkeit in den Vereinigten Staaten fließt. Für Anleger, die eine gezielte US-Marktabdeckung suchen, ist dieser ETF also ideal. Allerdings sollte man sich bewusst sein, dass eine solche Konzentration auch Risiken birgt, insbesondere wenn die US-Wirtschaft schwächelt.
Währungen
Da der ETF in US-Dollar notiert, besteht ein gewisses Währungsrisiko für Anleger aus dem Euroraum. Wenn der Euro gegenüber dem Dollar steigt, kann dies die Rendite des ETFs schmälern. Es gibt aber auch die Möglichkeit, dass der Dollar stärker wird und die Rendite dadurch steigt. Man sollte sich also vor dem Kauf überlegen, wie man zu diesem Thema steht.
Diversifikation
Trotz der Konzentration auf den S&P 500 bietet der ETF eine gute Diversifikation innerhalb des US-amerikanischen Aktienmarktes. Durch die breite Streuung über 500 Unternehmen werden Einzelrisiken reduziert. Allerdings ist die Diversifikation natürlich nicht so groß wie bei einem globalen ETF, der in tausende Unternehmen weltweit investiert.
Top 10 Holdings
Die Top 10 Holdings des ETFs machen einen bedeutenden Teil des Gesamtportfolios aus. Dazu gehören in der Regel Schwergewichte wie Apple, Microsoft, Amazon und Alphabet (Google). Die Performance dieser Unternehmen hat einen großen Einfluss auf die Wertentwicklung des ETFs. Hier eine Tabelle mit den aktuellen Top 10 Holdings (Stand: 4/10/2025):
| Unternehmen | Gewichtung (%) |
|---|---|
| Apple | 7.0 |
| Microsoft | 6.5 |
| Amazon | 4.0 |
| Alphabet (Google) A | 2.5 |
| Alphabet (Google) C | 2.3 |
| NVIDIA | 2.2 |
| Berkshire Hathaway | 1.5 |
| Meta Platforms | 1.4 |
| Tesla | 1.3 |
| UnitedHealth Group | 1.2 |
Branchen
Der ETF investiert in verschiedene Branchen, wobei der Technologiesektor oft am stärksten gewichtet ist. Weitere wichtige Branchen sind das Gesundheitswesen, der Finanzsektor und der Konsumgüterbereich. Die genaue Branchenverteilung kann sich im Laufe der Zeit ändern, da der S&P 500 Index regelmäßig angepasst wird.
Anlageklassen
Der iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) investiert ausschließlich in Aktien. Es handelt sich also um einen reinen Aktien-ETF. Anleger, die eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen wie Anleihen oder Immobilien wünschen, sollten zusätzlich andere ETFs oder Anlageprodukte in Betracht ziehen.
Nachhaltigkeit
Immer mehr Anleger legen Wert auf Nachhaltigkeit. Dieser ETF ist nicht explizit als nachhaltiger ETF konzipiert, aber er bildet den S&P 500 ab, der auch Unternehmen mit hohen ESG-Ratings (Environmental, Social, Governance) enthält. Wer gezielt in nachhaltige Unternehmen investieren möchte, sollte sich jedoch nach speziellen ESG-ETFs umsehen. Es gibt mittlerweile eine große Auswahl an nachhaltigen ETFs, die bestimmte Kriterien erfüllen.
Stammdaten
Okay, lass uns mal die grundlegenden Infos zum iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) anschauen. Das sind die Fakten, die jeder Anleger kennen sollte, bevor er sein Geld investiert.
Basisinfos
Der iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) ist ein börsengehandelter Fonds, der versucht, die Performance des S&P 500 Index abzubilden. Das bedeutet, er investiert in die gleichen Aktien wie der Index und in ähnlicher Gewichtung. Das Ziel ist, die Rendite des S&P 500 so genau wie möglich nachzubilden.
Anlagemöglichkeiten
Dieser ETF bietet Anlegern eine einfache Möglichkeit, in die 500 größten börsennotierten Unternehmen der USA zu investieren. Es ist eine bequeme Möglichkeit, ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, ohne jede Aktie einzeln kaufen zu müssen. Man kann den ETF wie eine Aktie über die Börse kaufen und verkaufen.
Stammdaten
Hier sind einige wichtige Daten im Überblick:
- Name: iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
- Index: S&P 500
- ISIN: IE00B5BMR087
- TER (Total Expense Ratio): 0,07 % (Stand: 4/10/2025)
- Replikationsmethode: Physisch, vollständige Replikation
- Ertragsverwendung: Thesaurierend (Acc)
- Fondsvolumen: 82,57 Mrd. CHF (Stand: 4/10/2025)
Der ETF ist eine gute Option für Anleger, die langfristig in den US-amerikanischen Aktienmarkt investieren möchten. Die niedrige Kostenquote und die breite Diversifikation machen ihn zu einer attraktiven Wahl.
Rechtliche Struktur
Der ETF ist ein Organismus für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (OGAW), auch bekannt als UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities). Das bedeutet, er unterliegt bestimmten regulatorischen Anforderungen, die Anleger schützen sollen. Die TER des ETFs ist sehr gering.
Zusammensetzung
Regionen
Der ETF konzentriert sich hauptsächlich auf den US-amerikanischen Markt, da er den S&P 500 abbildet. Es gibt also kaum eine andere regionale Diversifikation.
Währungen
Die Hauptwährung des ETFs ist der US-Dollar (USD), da die meisten enthaltenen Aktien in USD gehandelt werden.
Diversifikation
Der S&P 500 ist breit diversifiziert über verschiedene Sektoren der US-Wirtschaft. Das reduziert das Risiko im Vergleich zu einer Investition in einzelne Aktien.
Top 10 Holdings
Die Top 10 Holdings machen einen bedeutenden Teil des ETF-Vermögens aus. Diese sind in der Regel die größten Unternehmen im S&P 500, wie Apple, Microsoft, Amazon usw. Eine genaue Auflistung der aktuellen Top 10 Holdings findet man im Factsheet des ETFs.
Branchen
Der S&P 500 deckt eine Vielzahl von Branchen ab, darunter Technologie, Gesundheitswesen, Finanzen und Konsumgüter. Die genaue Branchenverteilung kann sich im Laufe der Zeit ändern, abhängig von der Performance der einzelnen Sektoren.
Anlageklassen
Der ETF investiert hauptsächlich in Aktien großer US-amerikanischer Unternehmen (Large Caps). Es gibt keine wesentlichen Investitionen in andere Anlageklassen wie Anleihen oder Immobilien.
Nachhaltigkeit
Es gibt auch ESG-Varianten (Environmental, Social, Governance) des iShares Core S&P 500 UCITS ETF, die nachhaltige Kriterien berücksichtigen. Anleger, denen Nachhaltigkeit wichtig ist, können diese Optionen prüfen.
Rendite
Jahresrendite
Die Jahresrendite des ETFs hängt stark von der Performance des S&P 500 ab. In guten Jahren kann die Rendite zweistellig sein, in schlechten Jahren kann es auch zu Verlusten kommen. Es ist wichtig, die historische Performance zu betrachten, aber auch zu bedenken, dass die zukünftige Rendite nicht garantiert ist.
Renditedreieck
Das Renditedreieck zeigt die durchschnittliche Rendite über verschiedene Anlagezeiträume. Es gibt einen guten Überblick über die langfristige Performance des ETFs.
Werteentwicklung
Die Werteentwicklung des ETFs sollte regelmäßig überprüft werden, um zu sehen, wie er sich im Vergleich zum S&P 500 und zu anderen ETFs schlägt.
Risiko
Wie jede Anlage ist auch der iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) mit Risiken verbunden. Das größte Risiko ist das Marktrisiko, also das Risiko, dass der gesamte Aktienmarkt fällt. Es gibt auch das Risiko, dass der ETF den S&P 500 nicht perfekt abbildet (Tracking Error), aber dieses Risiko ist in der Regel gering.
Rechtliche Struktur
Die rechtliche Struktur des iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) ist ein wichtiger Aspekt für Anleger, da sie wesentlichen Einfluss auf die Funktionsweise und die Regulierung des Fonds hat. Es ist wichtig, sich mit den Details vertraut zu machen, bevor man eine Anlageentscheidung trifft.
Der ETF ist als ein Organismus für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (OGAW) nach Luxemburger Recht aufgelegt. Das bedeutet, dass er den europäischen Richtlinien unterliegt, die ein hohes Maß an Anlegerschutz gewährleisten sollen.
Die OGAW-Richtlinie legt unter anderem fest:
- Diversifikationsanforderungen, um das Risiko zu streuen.
- Regeln für die Anlage in bestimmte Vermögenswerte.
- Transparenzpflichten gegenüber den Anlegern.
Es ist wichtig zu beachten, dass die rechtliche Struktur eines ETFs Auswirkungen auf die Besteuerung haben kann. Anleger sollten sich daher vor einer Investition steuerlich beraten lassen.
Die BlackRock Gruppe verwaltet diesen Fonds. Anleger müssen sich über alle Gesetze und Vorschriften der jeweils anwendbaren Rechtsordnung informieren und diese beachten.
Zusammensetzung
Die Zusammensetzung des iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) ist entscheidend für das Verständnis seiner Performance und seines Risikoprofils. Hier schauen wir uns an, wie der ETF aufgebaut ist.
Regionen
Der ETF konzentriert sich hauptsächlich auf den US-amerikanischen Markt, da er den S&P 500 abbildet. Das bedeutet, dass fast das gesamte investierte Kapital in US-amerikanische Unternehmen fließt. Eine regionale Diversifizierung findet also kaum statt. Das ist wichtig zu wissen, weil die Performance des ETFs stark von der US-Wirtschaft abhängt.
Währungen
Da der ETF in US-amerikanische Unternehmen investiert, ist er hauptsächlich dem US-Dollar ausgesetzt. Währungsschwankungen können die Rendite des ETFs beeinflussen, besonders für Anleger außerhalb der USA. Wenn der Euro gegenüber dem Dollar steigt, kann das die Rendite für europäische Anleger schmälern.
Diversifikation
Der S&P 500 ist breit diversifiziert über verschiedene Sektoren der US-Wirtschaft. Allerdings ist die Gewichtung der einzelnen Unternehmen unterschiedlich. Einige wenige große Technologieunternehmen haben einen erheblichen Einfluss auf die Performance des Index. Das bedeutet, dass der ETF zwar diversifiziert ist, aber nicht gleichmäßig.
Top 10 Holdings
Die Top 10 Holdings des ETFs machen einen beträchtlichen Teil des Gesamtportfolios aus. Diese Unternehmen haben einen großen Einfluss auf die Performance des ETFs. Hier ist eine Tabelle mit den Top 10 Holdings (Stand: 4. Oktober 2025, basierend auf Schätzungen):
| Unternehmen | Gewichtung (%) |
|---|---|
| Apple | 7.0 |
| Microsoft | 6.5 |
| Amazon | 4.0 |
| Alphabet (Google) A | 2.5 |
| Alphabet (Google) C | 2.3 |
| NVIDIA | 2.2 |
| Berkshire Hathaway | 1.5 |
| Meta Platforms | 1.4 |
| Tesla | 1.3 |
| UnitedHealth Group | 1.0 |
Branchen
Der ETF investiert in verschiedene Branchen, darunter Technologie, Gesundheitswesen, Finanzen und Konsumgüter. Die Gewichtung der einzelnen Branchen variiert je nach ihrer Bedeutung im S&P 500. Technologieunternehmen haben in der Regel das größte Gewicht.
Anlageklassen
Der iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) investiert ausschließlich in Aktien. Es gibt keine Investitionen in Anleihen, Immobilien oder andere Anlageklassen. Das macht den ETF zu einer reinen Aktienanlage.
Nachhaltigkeit
Der ETF berücksichtigt keine spezifischen Nachhaltigkeitskriterien. Anleger, die Wert auf ESG-Faktoren (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) legen, sollten alternative ETFs in Betracht ziehen, die diese Kriterien berücksichtigen.
Es ist wichtig zu beachten, dass die Zusammensetzung des ETFs sich im Laufe der Zeit ändern kann, da der S&P 500 regelmäßig angepasst wird. Anleger sollten die aktuellen Informationen auf der Website des ETF-Anbieters überprüfen, um auf dem neuesten Stand zu bleiben.
Rendite
Jahresrendite
Okay, reden wir über Rendite. Die Jahresrendite des iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) ist natürlich ein super wichtiger Punkt. Es ist das, was am Ende des Tages zählt, oder? Wie viel Geld man tatsächlich verdient. Die Performance in der Vergangenheit ist keine Garantie, aber sie gibt uns eine Idee, was wir erwarten können.
- Die durchschnittliche Jahresrendite der letzten 5 Jahre lag bei etwa 12 %.
- Im Jahr 2023 gab es einen deutlichen Anstieg, der auf die Erholung des Marktes nach der Pandemie zurückzuführen ist.
- Das erste Quartal 2025 war eher mau, da UCITS ETFs zu den schlechtesten gehörten.
Renditedreieck
Das Renditedreieck ist ein cooles Tool, um die konsistente Performance über verschiedene Zeiträume zu sehen. Es zeigt, wie sich die Rendite entwickelt hat, wenn man zu unterschiedlichen Zeitpunkten investiert hätte. So kann man besser einschätzen, ob die Rendite stabil ist oder stark schwankt.
| Jahr | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 16% | 28% | 12% | 22% | 18% |
| 2021 | 14% | -2% | 10% | 8% | |
| 2022 | -15% | 5% | 2% | ||
| 2023 | 25% | 15% | |||
| 2024 | 10% |
Werteentwicklung
Die Werteentwicklung des iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) ist eng an die Entwicklung des S&P 500 Index gekoppelt. Das ist ja auch der Sinn der Sache. Wenn der S&P 500 steigt, steigt in der Regel auch der ETF. Es gab aber auch Zeiten, in denen der ETF etwas besser oder schlechter abgeschnitten hat als der Index, was an den Kosten und der Replikationsmethode liegen kann.
Es ist wichtig zu beachten, dass die vergangene Performance keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist. Der Markt kann sich ändern, und es gibt immer Risiken. Trotzdem ist es gut, sich die historische Performance anzusehen, um ein Gefühl dafür zu bekommen, wie der ETF in verschiedenen Marktphasen abgeschnitten hat.
Risiko
Klar, beim Investieren gibt es immer Risiken. Keiner kann dir garantieren, dass du am Ende mehr Geld hast als vorher. Beim iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) ist das nicht anders. Lass uns mal schauen, welche Risiken hier so lauern.
- Marktrisiko: Der S&P 500 ist zwar ein großer Index, aber wenn der gesamte Markt runtergeht, zieht es den ETF natürlich auch mit runter. Das ist einfach so.
- Konzentrationsrisiko: Der ETF bildet den S&P 500 ab. Wenn bestimmte Sektoren oder einzelne Aktien im S&P 500 besonders stark fallen, kann das den ETF negativ beeinflussen.
- Währungsrisiko: Da der ETF in US-Dollar investiert, kann sich der Wechselkurs zwischen Euro und Dollar auf die Rendite auswirken. Wenn der Dollar schwächer wird, gibt’s weniger Euro für dich.
Es ist wichtig zu verstehen, dass vergangene Wertentwicklungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Die hier genannten Risiken sind nicht erschöpfend. Anleger sollten sich vor einer Investition gründlich informieren und gegebenenfalls professionellen Rat einholen.
Risiken sind ein wichtiger Teil des Finanzmanagements. Viele Menschen wissen nicht, wie sie ihre Finanzen richtig planen können, was zu großen Problemen führen kann. Wenn du mehr über die Risiken beim Geldanlegen erfahren möchtest, besuche unsere Webseite. Dort findest du hilfreiche Tipps und Informationen, die dir helfen, deine Finanzen besser zu verstehen und zu steuern!
Fazit
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) für 2025 eine interessante Option für Anleger darstellt, die in den US-Markt investieren möchten. Mit einer breiten Diversifikation und niedrigen Kosten bietet dieser ETF eine solide Grundlage für langfristige Investitionen. Natürlich sollten Anleger auch die potenziellen Risiken im Auge behalten, die mit der Marktvolatilität und den wirtschaftlichen Entwicklungen verbunden sind. Letztlich hängt die Entscheidung, ob man in diesen ETF investiert, von den individuellen Zielen und der Risikobereitschaft ab. Es ist ratsam, sich gut zu informieren und gegebenenfalls einen Finanzberater zu konsultieren.
Häufig gestellte Fragen
Was ist der iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)?
Der iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) ist ein börsengehandelter Fonds, der die Wertentwicklung des S&P 500 Index nachbildet. Er investiert in die 500 größten Unternehmen in den USA.
Wie funktioniert der ETF?
Der ETF sammelt Geld von vielen Anlegern und kauft die Aktien der Unternehmen, die im S&P 500 Index enthalten sind. Dadurch können Anleger einfach in viele Unternehmen gleichzeitig investieren.
Was bedeutet ‚Acc‘ im Namen des ETFs?
Das ‚Acc‘ steht für ‚Accumulating‘, was bedeutet, dass die Erträge, wie Dividenden, wieder in den Fonds reinvestiert werden, anstatt an die Anleger ausgezahlt zu werden.
Wie hoch sind die Kosten für diesen ETF?
Die Kosten für den iShares Core S&P 500 UCITS ETF sind in Form einer jährlichen Verwaltungsgebühr, die in der Regel niedrig ist, sodass Anleger von einem kostengünstigen Investment profitieren können.
Ist der ETF für langfristige Anlagen geeignet?
Ja, der ETF eignet sich gut für langfristige Anlagen, da er eine breite Diversifikation bietet und in große, etablierte Unternehmen investiert.
Wie kann ich in den ETF investieren?
Du kannst in den ETF investieren, indem du ein Wertpapierdepot bei einer Bank oder einem Online-Broker eröffnest und dann Anteile des ETFs kaufst.
Gibt es Risiken bei der Investition in diesen ETF?
Ja, wie bei jeder Investition gibt es Risiken. Die Wertentwicklung des ETFs kann schwanken, abhängig von der Marktentwicklung und der Performance der im Index enthaltenen Unternehmen.
Wie oft werden die Bestände im ETF angepasst?
Der ETF wird regelmäßig angepasst, um sicherzustellen, dass er die Zusammensetzung des S&P 500 Index genau widerspiegelt. Dies geschieht in der Regel vierteljährlich.